風險規劃
把該守的底線守住,讓人生不被一次風險打回原形。
- 家庭責任盤點:你倒下時,家人能撐多久?
- 醫療、失能、意外、長照保障的優先順序
- 既有保單健檢:重複保障、缺口、不合身條款
- 保額試算:從「買多少」到「為什麼買這麼多」都說清楚
Services
我能幫你什麼
三個專長領域,五步驟服務流程,一段長期關係
退休安排
退休不是六十五歲那天才開始,是現在每個資產配置決定的累積。
- 退休現金流試算:你退休後每月需要多少?
- 勞退、勞保、私人準備的搭配邏輯
- 稅務角度的資產配置(年金、儲蓄險、投資型的選擇)
- 「年金化」與「保留資產」的取捨,做你能執行十年以上的計畫
資產傳承
傳承的不只是財產,還有家人關係。
- 遺產稅試算與規劃節點
- 保單作為傳承工具的設計(要保人/被保人/受益人結構)
- 信託、贈與、保單三者的搭配時機
- 跨境傳承(海外資產、國籍差異、配偶非本國籍等情境)
服務流程
- 01
線上預約 30 分鐘初談
完成線上預約後,我會在 24 小時內主動電話確認;見面前先讓你知道「會聊什麼、需要準備什麼」,不會臨場壓力。
- 02
需求釐清與資料盤點
把家庭成員、財務狀況、現有保單、目前擔心的事一次攤開;這一步通常要 1-2 次面談。
- 03
試算與情境模擬
用試算工具把「不同選擇背後的代價」呈現出來,讓你在做決定前看清每一條路的全貌。
- 04
顧問建議書
給你一份書面的規劃建議,包含理由、試算依據、可選方案的優缺點,你可以帶回家慢慢看,需要的時候再回來討論。
- 05
每年定期檢視
顧問是長期關係。每年我會主動約一次年度檢視,陪你盤一次人生階段、家庭狀況、稅法變動有沒有需要跟著調整的地方。
什麼樣的人適合找我聊聊
- 剛成家或正準備買房的家庭 第一次認真思考「萬一我倒下,家人怎麼辦」的階段。
- 40-55 歲,開始想退休但還沒下手規劃的人 你知道勞退一定不夠,但不知道現在開始該怎麼配置。
- 有資產要傳給下一代的長輩或企業主 擔心傳承時造成家人之間的裂痕,或是稅務規劃沒做好。
- 對既有保單沒把握的人 不知道過去買的保單夠不夠、有沒有重複,想要一份客觀的健檢。