「萬一我倒下,家人撐不撐得住?」
房貸、孩子學費、父母醫療,責任最重的時候,風險也最不該迴避。
About
陳建霖 Jerry Chen
Life Advisor｜風險・退休・傳承
幫客戶把「擔心但說不出口」的事,變成可執行的計畫。
每天的工作其實只有這件事。
我每天在會議桌上聽到的
這些都是我每週在客戶會議桌上聽到的真實對話。三類擔心,對應三件事該被好好處理。
「退休後錢夠不夠?會不會麻煩到下一代?」
勞退、勞保、私人準備,搭得對才能讓退休不靠子女。
「辛苦累積的資產,會不會在傳承時造成裂痕?」
留錢容易,留關係難。傳承不只是分配,是讓家人能繼續坐在同一張桌上。
顧問思維
我相信好的規劃不是「銷售什麼商品」,而是「先把問題定義清楚」。 同一筆預算,放在不同的需求順序上,十年後會是完全不一樣的結果。
所以我習慣先花時間聽。 聽完,再用試算和情境模擬,把每個選擇要付出的代價算清楚。
決定怎麼做是你的事。
我能做的,是讓你做決定前,握有足夠的資訊。
專業背景
- 學歷南台科技大學行銷與流通管理研究所碩士
- 專業認證AFP® 國際認證理財規劃顧問、RFA 退休理財規劃顧問
- 業務員資格具備人身、財產、外幣、投資型保險全業務員資格
- 專長退休規劃、資產傳承、風險管理、台灣財稅制度
- 跨領域合作長期與銀行理財專員、會計師、律師合作,協助客戶處理跨領域議題
- 團隊經營經營自己的壽險顧問團隊,持續培育新一代顧問
為什麼有這個網站
顧問是長期關係的工作。 與其每次見面才把同一段話講一遍,不如把這些年沉澱下來的觀念、經驗、案例,慢慢整理成文章和工具放在這裡。
不管是客戶,還是未來可能會見面的人,都可以用自己的步調,慢慢準備好自己。