為什麼我開了這個網站

如果你正在讀這篇,大概是某個轉介紹的朋友把網址丟給你,或是我自己在某次見面時請你來看一下。 不管是哪一種,謝謝你願意花這幾分鐘。

我為什麼開這個網站

做壽險顧問這幾年,我發現一件事:真正影響客戶決策的,從來不是商品條款,而是那些沒人替他講清楚的觀念。

• 為什麼有些保險年輕時買比較便宜,但其實「該不該買」要看的是另一件事?
• 退休金到底是六十五歲那天才開始準備,還是更早就該動?
• 把錢留給孩子跟把資產傳給孩子,有什麼差別?為什麼很多家庭最後是在傳承時翻臉?

這些問題,我每週都在客戶會議桌上重複講。 與其每次見面才講一遍,不如把它們整理成文章,讓需要的人可以用自己的步調讀。

這個網站不會做的三件事

1. 不會比較同業商品:這違反保險業自律規範,也不是我認為對客戶有幫助的方式。
2. 不會宣稱保證收益、保證稅務利益:任何保險商品都有條件與風險,網路上看到「保證」兩個字,通常都該打問號。
3. 你的步調是主軸:看完文章覺得有共鳴,我們可以聊聊;當作多看一個視角,也是好事。

接下來會寫什麼

我把客戶最常問的問題分成三大主題,以後的文章會圍繞這三個方向:

• 風險規劃:醫療、失能、意外、長照,以及「該守的底線到底在哪」
• 退休安排:現金流、稅務、勞退,以及那些三十歲就該知道的退休準備邏輯
• 資產傳承:保單、信託、贈與,以及怎麼讓資產在傳承時不傷害家人關係

如果你看完想多聊聊, 這裡可以直接約 30 分鐘聊聊。

我們慢慢來,不急。

Jerry